Страховое мошенничество клиентов страховых компаний — действия страхователя (потерпевшего, застрахованного), его доверителей и представителей направленные на обман страховой компании путем сообщения заведомо ложных сведений и или представления сфальсифицированных документов об объекте страхования, субъекте договора, обстоятельствах страхового события, с целью незаконного получения страховой выплаты.
Признаки (индикаторы) страхового мошенничества — совокупность информации, позволяющей предположить или достоверно утверждать о подготавливаемом, совершающемся или совершенном страховом мошенничестве.
Первоначальные проверочные мероприятия — действия сотрудника подразделения урегулирования убытков, направленные на проверку наличия (отсутствия) признаков страхового мошенничества в представленной информации (сообщаемых сведениях, документах, объекте ущерба) о страховом событии.

Российский Центр страхового права Алексея Алгазина проводит корпоративное обучение сотрудников страховых компаний по тематике борьбы со страховым мошенничеством в приоритетных видах страхования (автострахование, страхование имущества, страхование жизни, страхование ответственности) с выездом к заказчику.
Среди основных тем семинаров:
— выявление признаков страхового мошенничества;
— проведение страхового расследования;
— доказывание отдельных видов мошенничества;
— проведение экспертиз и ведение дел в судах по страховым спорам;
— система предупреждения и пресечения страхового мошенничества.
Семинары предназначены для сотрудников служб безопасности, подразделений урегулирования убытков, экспертов, аварийных комиссаров, продающих подразделений страховых компаний.
Автор спецкурсов — Алексей Алгазин, президент Ассоциации страховой безопасности РФ (www.asbrf.ru), кандидат юридических наук.

Бывший руководитель Алтайского филиала ЗАО СК «Агро-Страхование Сибирь» Александр Куфаев, его заместитель и сын Игорь Куфаев, а также двое сотрудников филиала Игорь Калачев и Марина Конева осуждены за хищение субсидий по агрострахованию.

Суд установил, что в марте 2008 г. указанные лица вступили в сговор для получения 422 млн р. из федерального и краевого бюджетов. Для этого они представили в Главное управление сельского хозяйства Алтайского края подложные документы для выплаты субсидий на компенсацию части затрат по страхованию урожая. Осужденные обманывали сотрудников управления относительно цели заключенных ими договоров, не сообщая о том, что сделки являются мнимыми и оформлены только с целью получения субсидий. Для придания видимости законности финансовых операций одновременно с заключением договоров страхования они оформили с 1064 товаропроизводителями края договоры займа, исполнение обязательств по которым требовать не собирались. Кроме того, они изготавливали векселя, подписывали акты их приема передачи. После этого на счет подконтрольной осужденным фирмы от товаропроизводителей перечислялись средства, полученные ими в качестве компенсации части затрат по страхованию урожая c господдержкой. Средства перечислялись под видом частичной оплаты долга по договорам займа, частичной оплаты векселей, а также иным фиктивным основаниям.

Центральный районный суд Барнаула признал Александра Куфаева, Игоря Куфаева, Игоря Калачева и Марину Коневу виновными по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). Куфаевы осуждены также по пп. «а, б» ч. 2 ст. 174.1 УК РФ (отмывание денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).

Александр Куфаев приговорен к 4 годам лишения свободы, Игорь Куфаев — к 6,5 годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Они освобождены от наказания по статье за отмывание денежных средств в связи с истечением сроков давности уголовного преследования. Калачев и Конева приговорены, соответственно, к 3,5 годам и 3 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года.

Суд также удовлетворил исковые требования прокурора Алтайского края о взыскании с осужденных более 335 млн р. в доход федерального бюджета и 86 млн р. в доход бюджета Алтайского края. Об этом сообщает Генеральная прокуратура РФ.

17-18 декабря в Москве состоится семинар на тему: «КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЕ И СУДЕБНО-ЭКСПЕРТНЫЕ МЕТОДЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ СТРАХОВОМУ МОШЕННИЧЕСТВУ»

Первый день:

Кейс № 1. «Криминалистические методы проведения страхового расследования» — практические рекомендации по обнаружению и расследованию известных видов мошеннических схем во всех видах страхования, от обнаружения признаков обмана — до привлечения мошенников к уголовной ответственности.
— криминалистические методы получения доказательств фиктивных ДТП (ОСАГО, ДСАГО, КАСКО);
— криминалистические средства доказывания инсценировок краж транспортных средств и поджогов автомобилей;
— криминалистическая тактика расследования поджогов складов, грузов, объектов недвижимости;
— криминалистические приемы расследования фальсификации смерти, травм, инвалидности.
Кейс № 2. Внесудебная и судебная экспертиза, как средство доказывания страхового мошенничества — практические рекомендации по выбору вида экспертизы, вопросов, экспертного учреждения, эксперта-консультанта, выбор технических средств, приборов, использования результатов экспертизы в расследовании.
— виды экспертиз и внесудебных исследований, которые помогают доказать страховое мошенничество в различных видах страхования (самоугоны, поджоги, инсценированные хищения, гибель имущества, смерть, травмы и заболевания застрахованных лиц)
— тактика выбора грамотного экспертного учреждения
— тактика взаимодействия с экспертом, получение предварительных консультаций, справок
— использование результатов экспертизы для отказа в выплате страхового возмещения

Второй день:

Кейс № 3. — «Использование криминалистических и судебных экспертиз в судебных спорах, противодействие анти-страховщикам и автоюристам-мошенникам» — практические рекомендации по правовому сопровождению судебных споров с признаками страхового мошенничества, доказыванию позиции страховщика, тактике противодействия нечестным страховым юристам и анти-страховщикам.
— использование внесудебных экспертиз в суде;
— использование показаний эксперта, специалиста в судебном заседании;
— тактика назначения судебной экспертизы (дополнительная, повторная, комиссионная и комплексная судебные экспертизы);
— блокирование и саботаж назначенной оппонентами судебной экспертизы;
— рецензирование (критические заключения) на проведенные судебные экспертизы;
— допрос эксперта в судебном заседании;
— эффективная тактика побуждение суда к вынесению правосудного решения (авторская методика)

Кейс № 4. — «Криминалистическая защита компании от страхового мошенничества и других противоправных посягательств»
— обязательные регламенты, инструкции и требования, внедрение которых в бизнес-процессы страховой компании защитит ее от известных способов страхового мошенничества во всех приоритетных видах страхования (авто, имущество, жизнь и здоровье, грузы, ответственность, туризм).

Автор семинара Президент Ассоциации страховой безопасности РФ (www.asbrf.ru) , генеральный директор ООО «Бюро судебных экспертиз» (www.omsksudexpert.ru) к.ю.н. Алгазин А.И.
Информационная поддержка — сайт против страхового мошенничества — www.antiobman.ru 
Всем участникам предоставляются именные сертификаты и комплект материалов семинара.
При участии 2-х и более участников от одной копании — скидка на участие 20%.
Семинар проводится в конференц-зале Офисного центра на Краснопролетарской
Адрес: Москва, метро «Новослободская», Краснопролетарская, 16 стр. 1

Утрата имущества, застрахованного по риску «хищение», в результате мошеннических действий, должна быть компенсирована страховщиком. К такому выводу пришли суды трех инстанций.

Суд не принял довод страховщика о том, что застрахованная техника никогда не производилась.
Причиной судебного разбирательства стал договор страхования лизинговой техники. Договор лизинга был заключен между лизинговой компанией «Транс-Инвест-Проект» и ООО «ТФК Урал-Трейд». Лизингодатель приобрел технику у ЗАО «Торговый Дом «Урал-Пермь» и передал ее ООО «ТФК Урал-Трейд». Последнее застраховало технику от ущерба и хищения в «РЕСО-Гарантии», при этом выгодоприобретателем по договору значилась ЛК «Транс-Инвест-Проект». Спустя некоторое время после заключения договора лизингодатель решил проверить наличие застрахованной техники и обнаружил, что по указанному лизингополучателем адресу она отсутствует.

ЛК «Транс-Инвест-Проект» обратилась в правоохранительные органы и к страховщику за выплатой возмещения. Уголовное дело было возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). При этом в постановлении о возбуждении уголовного дела было указано, что мошенничество касалось факта заключения договора купли-продажи техники и путем обмана были похищены денежные средства ЛК «Транс-Инвест-Проект».

Страховщик сделал из этого вывод, что факт хищения техники не доказан, и выплату не произвел. Тогда лизингодатель обратился в суд. Суды первой и апелляционной инстанции сочли, что факт мошенничества договором страхования имущества не покрывается, и отказали ему в иске.

Однако суд кассационной инстанции отменил это решение, направив дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции. Он указал, что «под мошенничеством понимается совершение противоправного общественно опасного деяния, направленного на хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Суд счел, что хищение застрахованных автомобилей путем мошенничества полностью охватывается понятием «хищение» правил страхования.

Страховщик не согласился с таким решением и заявил встречный иск, в котором потребовал признать договоры страхования недействительными. В частности, он указывал, что ряд договоров заключены после заявляемого события. А запросы к производителям техники, указанным в представленных страховщику ПСМ, показали, что такая техника никогда не производилась.

Однако суды первой, апелляционной, а затем и кассационной инстанций, вновь рассмотревшие это дело, встали на сторону истца. В частности, они указали, что страховая компания обязана была провести осмотр страхуемого имущества до заключения договора страхования. Страховщика обязали выплатить лизингодателю 112 млн р. 

17-18 декабря в Москве состоится семинар на тему:

«КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЕ И СУДЕБНО-ЭКСПЕРТНЫЕ МЕТОДЫ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ СТРАХОВОМУ МОШЕННИЧЕСТВУ»


Сегодня, с учетом большого количество отрицательных для страховщиков судебных решений, получение доказательств страхового мошенничества или завышенного и необоснованного искового требования, стало крайне актуальным.
Не многие знают возможности современной криминалистики и судебной экспертизы, новейшие технические и лабораторные методы, которые могут быть использованы страховыми компаниями для успешного расследования.
Материал семинара основан на реальном опыте страховых расследований и внесудебных и судебных экспертиз, проведенных Ассоциацией страховой безопасности РФ совместно с ООО «Бюро судебных экспертиз».
Среди многочисленных примеров семинара — материалы дел об убийствах, фальсификации смерти застрахованных лиц, самоповреждений, инсценировок ДТП, краж автомобилей, поджогов застрахованного имущества и многое другое.
Отдельно будет рассказано о преступлениях организованных преступных групп (ОПГ), которые «специализируются» на отдельных видах страхования.
Семинар будет полезен сотрудникам подразделений безопасности, отделов расследований, отделов урегулирования убытков и сотрудникам юридических подразделений.
Заявки и вопросы направляйте на ins.security@yandex.ru

Первый день:

Кейс № 1. «Криминалистические методы проведения страхового расследования» — практические рекомендации по обнаружению и расследованию известных видов мошеннических схем во всех видах страхования, от обнаружения признаков обмана — до привлечения мошенников к уголовной ответственности.
— криминалистические методы получения доказательств фиктивных ДТП (ОСАГО, ДСАГО, КАСКО);
— криминалистические средства доказывания инсценировок краж транспортных средств и поджогов автомобилей;
— криминалистическая тактика расследования поджогов складов, грузов, объектов недвижимости;
— криминалистические приемы расследования фальсификации смерти, травм, инвалидности.
Кейс № 2. Внесудебная и судебная экспертиза, как средство доказывания страхового мошенничества — практические рекомендации по выбору вида экспертизы, вопросов, экспертного учреждения, эксперта-консультанта, выбор технических средств, приборов, использования результатов экспертизы в расследовании.
— виды экспертиз и внесудебных исследований, которые помогают доказать страховое мошенничество в различных видах страхования (самоугоны, поджоги, инсценированные хищения, гибель имущества, смерть, травмы и заболевания застрахованных лиц)
— тактика выбора грамотного экспертного учреждения
— тактика взаимодействия с экспертом, получение предварительных консультаций, справок
— использование результатов экспертизы для отказа в выплате страхового возмещения

Второй день:

Кейс № 3. — «Использование криминалистических и судебных экспертиз в судебных спорах, противодействие анти-страховщикам и автоюристам-мошенникам» — практические рекомендации по правовому сопровождению судебных споров с признаками страхового мошенничества, доказыванию позиции страховщика, тактике противодействия нечестным страховым юристам и анти-страховщикам.
— использование внесудебных экспертиз в суде;
— использование показаний эксперта, специалиста в судебном заседании;
— тактика назначения судебной экспертизы (дополнительная, повторная, комиссионная и комплексная судебные экспертизы);
— блокирование и саботаж назначенной оппонентами судебной экспертизы;
— рецензирование (критические заключения) на проведенные судебные экспертизы;
— допрос эксперта в судебном заседании;
— эффективная тактика побуждение суда к вынесению правосудного решения (авторская методика)

Кейс № 4. — «Криминалистическая защита компании от страхового мошенничества и других противоправных посягательств»
— обязательные регламенты, инструкции и требования, внедрение которых в бизнес-процессы страховой компании защитит ее от известных способов страхового мошенничества во всех приоритетных видах страхования (авто, имущество, жизнь и здоровье, грузы, ответственность, туризм).

Автор семинара Президент Ассоциации страховой безопасности РФ (www.asbrf.ru) , генеральный директор ООО «Бюро судебных экспертиз» (www.omsksudexpert.ru) к.ю.н. Алгазин А.И.


Всем участникам предоставляются именные сертификаты и комплект материалов семинара.


Возможно заочное (дистанционное) участие в семинаре — стоимость 15 тысяч рублей, сертификат и материалы направляются по почте.

При участии 2-х и более участников от одной копании — скидка на участие 20%.

Семинар проводится в конференц-зале Офисного центра на Краснопролетарской& Адрес: Москва, метро «Новослободская», Краснопролетарская, 16 стр. 1

Вопросы и заявки на семинар, просьба направлять по адресу: ins.security@yandex.ru 
Тел. 89131591810